当日净值的意思是什么?

当日净值是指基金或理财产品在某个交易结束时的资产净值。它等于产品总资产减去总负债后，再除以总份额。比如某基金总资产10亿元，总负债1亿元，总份额5亿份，当日净值就是1.8元。净值每天更新一次，反映产品的实时价值。投资者可以通过净值计算自己的盈亏，比如买入时净值1.5元，现在1.8元，每份就赚了0.3元。

净值的影响因素

当日净值会受市场波动、投资收益和费用影响。股票型基金净值随股市涨跌，债券型基金则受利率变化。基金分红、管理费提取也会导致净值变动。比如某基金净值2元后每10份分红1元，分红后净值会变成1.9元。节假日后的净值会包含假期收益，比如春节后净值可能连续上涨。投资者应关注长期净值走势，而非单日波动。