资金管理是什么岗位?

资金管理是负责企业资金流动的岗位，需要规划现金收支、控制成本、优化资金使用效率。日常工作包括编制预算、监控账户余额、处理银行贷款和投资决策。资金管理岗位要确保公司有足够资金支付工资、采购原料和日常开销，同时避免资金闲置浪费。这个岗位需要熟悉财务报表和金融市场，能预测资金需求并提前安排融资渠道。

资金管理的核心职责

资金管理岗位要平衡风险和收益，决定资金投向。比如将闲置资金存入银行定期获取利息，或者购买短期理财产品增加收益。同时要防范资金风险，避免因资金链断裂导致经营困难。岗位人员需每天核对银行流水，每周分析资金使用情况，每月提交资金报告给管理层。这个岗位直接影响企业的生存和发展，责任重大。