基金投顾业务试点是什么?

基金投顾业务试点是监管部门推出的创新服务，允许机构为投资者提供专业投资建议。试点机构会根据客户情况定制资产配置方案，帮助管理基金组合。这项业务旨在解决个人投资者选基难、操作烦的问题，让专业的人做专业的事。目前多家银行、券商和基金公司参与其中，服务覆盖不同风险偏好的客户。

试点核心内容

试点要求机构必须持牌经营，禁止承诺收益或保本。投顾费用由客户和机构协商，常见按资产规模收取服务费。客户可以随时调整方案，机构会定期跟踪市场变化。试点范围最初限定于公募基金，后续可能扩展到其他资产类别。监管部门会定期评估试点效果，确保服务规范透明。