大额现金存款多少金额会触发银行反洗钱监测?

大额现金存款超过5万元人民币会触发银行反洗钱监测。个人单日存入现金达到5万元，或5个工作日内累计超过50万元，银行系统会自动记录并上报。企业账户单日现金存款超过50万元，或5个工作日内累计超过200万元，也会被重点关注。银行会要求客户提供资金来源证明，确保交易合法合规。

监测机制

银行会分析存款频率、金额和客户行为。如果短时间内多次存入大额现金，或账户突然有异常资金流动，系统会标记可疑交易。银行工作人员会核实客户身份和资金用途，必要时向反洗钱中心报告。个人和企业需如实说明资金来源，避免被误认为洗钱行为。