时间:01-19人气:10作者:搬砖小土妞
银行存现金超过5万元需要登记身份信息。大额现金存取业务会触发银行的监控系统,银行会记录资金流向。个人存取现金超过20万元,银行可能要求提供资金来源证明。企业账户单日现金存取超过50万元,会受到更严格的审查。频繁存取大额现金还可能被列入反洗钱监控名单。
现金存取的影响
大额现金存取会影响个人信用记录。银行会根据交易频率和金额评估客户风险等级。频繁存取现金可能导致账户被临时冻结。企业账户异常现金流动可能影响贷款审批。个人存取现金超过10万元,银行会要求填写大额交易申报表。现金存取记录也会影响个人征信评分。
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