基金净值和什么有关?

基金净值主要由基金投资的股票、债券等资产的市场价格决定。资产价格上涨时，基金净值上升；资产价格下跌时，基金净值下降。此外，基金的管理费用、运作成本也会小幅影响净值。

区别

基金净值：指基金资产的总价值除以基金份额后的金额，反映基金投资的实时表现。净值每天更新，受市场波动直接影响，比如股票型基金净值随股市涨跌变化较大。投资者通过净值判断基金盈亏，但历史净值不代表未来收益。

基金累计净值：包含基金成立以来所有分红金额，反映基金的总回报。累计净值=单位净值+历史分红。它更全面展示基金长期表现，适合评估基金长期盈利能力。例如，某基金单位净值1.5元，累计分红0.3元，累计净值就是1.8元。