金融平台中介的服务流程,针对不同业务有啥区别?

金融平台中介的服务流程根据业务类型调整，核心步骤包括客户需求分析、产品匹配、方案制定、交易执行和售后跟进。不同业务在细节上差异明显，比如贷款业务侧重资质审核，理财业务强调风险评估，保险业务注重条款解读。

区别

贷款业务：中介先收集客户收入证明、征信报告等材料，评估还款能力后匹配银行或机构产品。流程包括3步审核（初审、终审、放款前复核），全程耗时约7-15天。中介需确保材料真实，避免虚假信息导致拒贷。

理财业务：中介通过问卷了解客户风险承受能力，推荐基金、债券等产品。流程分2阶段：产品筛选（对比近5年收益、波动率）和签约（确认投资期限、赎回规则）。中介需提示市场波动风险，客户需签署风险告知书。