金融理财师与金融服务师的区别?

金融理财师专注于个人或家庭的财务规划，帮助客户制定投资、储蓄、保险等方案；金融服务师则更广泛，涵盖银行、证券、保险等多类金融产品的销售与服务，侧重于满足客户的即时金融需求。

区别

金融理财师：以客户长期财务目标为核心，提供量身定制的资产配置建议，涉及退休规划、教育基金等深度内容。需持有AFP、CFP等专业证书，服务周期长，收费方式包括咨询费或佣金分成，强调个性化与专业性。

金融服务师：主要推广银行理财产品、基金、贷款等标准化金融产品，解决客户短期资金需求。门槛较低，部分岗位只需基础金融从业资格，服务流程快速，收入依赖销售业绩，注重产品多样性与市场覆盖面。