理财顾问服务和综合理财服务区别?

理财顾问服务主要提供个人或家庭的财务规划建议，如投资方向、保险配置等；综合理财服务则涵盖更全面的财富管理，包括资产配置、税务筹划、遗产规划等，并常伴随产品销售。

区别

理财顾问服务：侧重一对一咨询，根据客户需求定制方案，内容聚焦单一领域，如股票或基金推荐。服务周期灵活，按次收费，适合有明确目标但需求简单的客户。客户自主决策，顾问不直接参与执行。

综合理财服务：提供一站式解决方案，整合银行、保险、信托等多类资源，覆盖资产保全、增值、传承等全生命周期。服务团队协作，费用较高，适合高净值人群。顾问不仅提供建议，还协助落地执行，并持续跟踪调整。