基金持有价值与净值区别是什么?

基金持有价值指投资者当前持有的基金总市值，即持有份额乘以最新净值；净值则是每份基金的价格，反映基金资产扣除负债后的价值。两者关系密切：净值变动直接影响持有价值，但持有价值还受持有份额影响。

区别

基金持有价值：投资者账户中基金的总金额，包含本金和收益。比如持有1000份基金，净值2元，持有价值就是2000元。这个数值会随净值波动变化，体现投资者实际资产情况。

基金净值：单份基金的价格，由基金公司每日计算。净值高低不等于基金好坏，主要反映基金资产表现。比如净值3元的基金可能比净值1元的基金表现更好，取决于历史涨幅。