基金的单位净值和累计净值,有什么区别?

基金的单位净值是每份基金的价格，反映当前价值；累计净值则是单位净值加上历史分红的总和，体现基金成立以来的总收益。

区别

单位净值：指每份基金在特定交易日的价格，比如某基金单位净值为2元，买入1份需花2元。这个数值每天变动，受基金资产涨跌影响，投资者用它计算买卖成本，但不包含分红历史。

累计净值：包含单位净值和所有历史分红的总和。若某基金单位净值2元，过去分红过0.5元，累计净值就是2.5元。它更全面展示基金长期表现，适合评估长期收益，但分红后单位净值会下降，累计净值则持续增长。