基金净值和收盘价有什么区别?

基金净值是基金公司每日计算出的每份基金的实际价值，而收盘价是基金在证券交易所交易当天的最终成交价格。净值反映基金资产的真实价值，收盘价则受市场供需影响。两者计算方式不同，净值由基金公司根据持仓资产估值得出，收盘价由买卖双方决定。投资者申购赎回时按净值结算，二级市场买卖时按收盘价交易。

区别

基金净值：基金公司每日根据持有的股票、债券等资产价值计算得出，代表每份基金的实际资产价值。净值不受市场交易影响，只与基金持仓资产的估值有关。投资者申购赎回基金时，按照当天的净值进行结算。净值每天更新一次，通常在收盘后公布。

基金收盘价：基金在证券交易所交易当天的最后一笔成交价格，由买卖双方的供需关系决定。收盘价会随着市场情绪、资金流动等因素波动，可能与当天的净值存在差异。投资者通过证券账户买卖基金时，按照收盘价成交，价格实时变动。