客户稽核和审核有什么区别呢?

客户稽核和审核都是检查客户行为或资料的方式，但目的不同。稽核更深入，像全面体检，发现问题根源；审核则侧重核对信息是否合规，类似快速筛查。

区别

客户稽核：系统性审查客户全流程操作，比如交易记录、合同执行等，耗时较长，可能需要3-5个工作日。重点在于发现潜在风险或违规行为，比如资金流向异常。结果通常包含详细整改建议，适用于高风险客户或年度大检查。

客户审核：快速验证客户基础信息，如身份证明、资质文件等，当天可完成。主要确保资料真实性和符合基本要求，比如营业执照是否有效。结果简单明了，要么通过要么驳回，适用于新客户开户或常规更新。