基金的净资产和净值区别是什么?

基金的净资产指基金持有的所有资产减去负债后的总价值，是基金公司实际拥有的资金总额。净值则是每份基金份额对应的价值，等于净资产除以总份额数，投资者买卖基金时以此作为计价基础。

区别

净资产：代表基金的整体规模，反映基金公司管理的总资产情况。比如某基金净资产10亿元，说明其持有的股票、债券等资产总值扣除借款后为10亿元。这个数字不直接决定投资者买卖价格，而是计算净值的基础数据。

净值：是投资者实际交易的价格单位。例如某基金净值为1.5元，表示每份份额价值1.5元。投资者申购或赎回时按此价格计算金额，净值每天根据市场波动变化，直接影响投资者的成本和收益。