传世管家和财富管家的区别?

传世管家专注于家族财富的长期传承，涵盖资产配置、税务规划、后代教育等，确保财富跨越代际。财富管家则侧重个人或家庭的短期财务目标，如投资理财、日常预算、风险控制等，注重当前资产增值。

区别

传世管家：服务周期长达几十年甚至上百年，涉及家族信托、企业治理、慈善基金等复杂领域，客户多为高净值家族，目标是通过系统化设计让财富保持活力，避免后代挥霍或纠纷。案例包括为百年企业制定接班人计划，或设立跨代际教育基金。

财富管家：服务周期通常1-10年，聚焦个人或小家庭的财务健康，比如股票基金组合、保险配置、消费优化等，客户范围更广，包括中产阶层。案例有帮年轻家庭规划购房储蓄，或为退休人士设计稳健的养老金方案。