基金持有价值与净值区别?

基金持有价值指投资者当前持有的基金总市值，即持有份额乘以最新净值；而净值是基金单位份额的价格，反映基金资产减去负债后的每份价值。两者关系是持有价值=净值×持有份额。

区别

基金持有价值：投资者账户里显示的当前总金额，包含本金和盈亏。比如买了1万元某基金，净值涨到1.2元，持有价值就是1.2万元。它随净值波动实时变化，体现实际收益或亏损情况。

基金净值：基金公司每日公布的每份价格，如1.5元/份。净值由基金投资组合的资产价值决定，扣除费用后计算得出。它反映基金本身的运营表现，是计算持有价值的基础，但不含投资者额外投入或赎回的影响。