外汇远期和掉期有什么区别呢?

外汇远期是约定未来某个时间以固定汇率买卖货币的合约，而掉期是同时进行两笔方向相反、交割日不同的外汇交易，主要用于调整资金期限或汇率风险。

区别

外汇远期：单一合约锁定未来汇率，适合企业对未来有明确外汇需求的情况。比如3个月后需要支付10万美元，现在锁定汇率，避免汇率波动影响成本。交易量较大时，银行会收取一定保证金，合约到期必须执行，不能提前终止。

外汇掉期：包含即期和远期两笔交易，比如今天用人民币买美元，同时约定3天后卖出美元换回人民币。主要用途是调整短期资金头寸，比如企业有1个月美元收入，但需要先支付美元货款，通过掉期解决时间错配。交易更灵活，可以提前协商终止。