基金净值与基金资产净值有什么区别?

基金净值是基金份额的价格，投资者买卖时直接参考这个数值。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额，反映基金的真实价值。两者都涉及基金价值，但计算方式和用途不同。

区别

基金净值：指每份基金的市场交易价格，由基金公司每日公布，受市场供需影响。投资者申购或赎回时按此价格计算，比如某基金净值1.5元，买1000份需支付1500元。这个价格会随市场波动变化，是投资者实际交易的成本依据。

基金资产净值：指基金持有的股票、债券等资产总值减去负债后的净值总额，再除以基金总份额得出。它反映基金的真实资产状况，比如某基金资产净值10亿元，总份额5亿份，则每份净值为2元。这个数值是基金净值的基础，不受市场交易直接影响。