外汇远期与掉期是什么意思区别?

外汇远期是客户与银行约定在未来某个日期以固定汇率买卖外汇的合约。外汇掉期则是同时进行两笔方向相反、交割日不同的外汇交易，常见于企业调整资金期限结构。

区别

外汇远期：单笔交易锁定未来汇率，适合企业规避汇率波动风险。比如进口商3个月后需支付美元，可通过远期合约锁定汇率，成本固定。交易量灵活，但需占用授信额度，提前终止可能产生损失。

外汇掉期：组合交易调整资金期限，比如企业将3个月美元贷款展期至6个月，同时卖出即期美元、买入6个月远期美元。不改变汇率风险，但优化现金流。交易成本低，适合短期资金管理，不单独授信。