实值期权和虚值期权时间价格的区别?

实值期权的时间价格比虚值期权高，因为实值期权内在价值更大，更接近行权获利。实值期权的时间价值衰减较慢，持有者更容易获利；虚值期权内在价值为零，时间价值衰减快，行权可能性低，价格受时间影响更大。

区别

实值期权：实值期权已经具有实际价值，比如行权价低于市场价的看涨期权。它的价格包含较高的内在价值，时间价值相对稳定。距离到期日还有30天时，时间价值可能只占期权总价格的20%-30%。持有者即使时间流逝，仍有较大机会获利，时间价格影响较小。

虚值期权：虚值期权没有内在价值，完全依赖时间价值。比如行权价高于市场价的看涨期权。距离到期日还有30天时，时间价值可能占总价格的60%-70%。随着时间推移，时间价值快速衰减，每天可能损失1%-2%的价格。行权概率低，时间价格影响极大，更适合短期投机。