持仓成本价和基金净值的区别?

持仓成本价是投资者购买基金时的平均价格，包括手续费；基金净值是基金资产减去负债后的每份价值，反映基金当前表现。两者计算方式不同，作用也不同。

区别

持仓成本价：投资者购买基金后，系统会计算所有买入份额的平均成本，包含申购费等费用。比如分3次买入，每次金额不同，成本价会综合计算。这个价格帮助判断盈亏，当净值高于成本价时表示赚钱。成本价只与个人投资行为相关，不同投资者可能有不同成本价。

基金净值：基金公司每日公布，代表每份基金的实际价值。净值由基金持有的股票、债券等资产市值决定，扣除管理费等负债后得出。比如某基金净值1.5元，表示每份值1.5元。净值是市场公开信息，所有投资者看到的净值相同，反映基金整体表现。