基金净值和什么有关系?

基金净值主要由基金持有的投资组合价值决定，包括股票、债券等资产的当前市场价。同时，基金运营产生的费用也会影响净值。每日收盘后，基金公司会计算总资产减去负债，再除以份额得出净值。

区别

基金净值：反映基金投资组合的实时价值，受市场波动直接影响。比如股票基金净值随股价涨跌变化，债券基金则受利率调整影响。净值每日更新，投资者可通过它了解基金表现。

累计净值：包含基金历史所有分红，显示基金从成立至今的总收益。若基金多次分红，累计净值会高于当前净值。它更全面反映基金长期表现，适合评估基金整体盈利能力。