不同规模银行在反洗钱方面的措施有什么区别?

大银行反洗钱措施更系统化，投入大量资金建立专业团队和先进技术，实时监控大额交易。小银行则依赖外部合作和简化流程，重点抽查可疑交易，资源有限但更灵活。

区别

大银行：投入数百万升级反洗钱系统，配备数十名专职分析师，每日处理上万笔交易筛查。采用人工智能识别异常模式，对跨境交易实行双人审核，每年开展多次内部审计，确保合规。

小银行：通过第三方服务商获取基础筛查工具，员工兼职负责反洗钱工作，每月人工抽查几百笔交易。重点关注本地高频客户，简化审核流程，每年参加1-2次外部培训，成本控制在几十万元内。