银行的反洗和风控的区别?

银行的反洗钱和风控都是风险管理的重要部分，但重点不同。反洗钱主要防止非法资金流动，风控则关注整体业务风险。

区别

反洗钱：专门打击非法资金流动，比如监控可疑交易、上报大额资金变动。目标是切断犯罪资金链条，遵守法规要求。涉及客户身份识别、交易记录保存等具体操作。每年处理数千笔可疑交易报告，确保资金来源合法。

风控：覆盖更广，包括信用风险、市场风险、操作风险等。评估贷款违约可能性、投资亏损风险、系统故障概率等。通过数据分析模型预测风险，调整业务策略。比如限制高风险客户贷款额度，或暂停波动大的投资产品。